Restrukturyzacja

Restrukturyzacja

Restrukturyzacja to proces, który umożliwi zawarcie układu z wierzycielami w przypadku niewypłacalności lub zagrożeniu niewypłacalnością dłużnika. Różnorodność postępowań ma zapewnić możliwość wyboru formy restrukturyzacji dostosowanej do potrzeb konkretnego przedsiębiorcy.

Jeżeli prowadzisz firmę (gospodarstwo rolne), która ma problemy finansowe albo przewidujesz, że mogą one niedługo wystąpić – nie zwlekaj z podjęciem działań i skontaktuj się z nami w celu przygotowania planu, który pozwoli pokonać zadłużenie i odbudować sytuację finansową.

Rozpoczęcie procesu restrukturyzacji:

1. umożliwi zidentyfikowanie twoich bieżących problemów, a w związku z tym opracowanie strategii, dzięki której skutecznie będziesz mógł je rozwiązać wprowadzając plan naprawczy;
2. poprawi rentowność i płynność finansową twojej firmy, umożliwi renegocjacje spłat wierzytelności oraz redukcję zadłużenia;
3. stworzy warunki do analizy struktury twoich kosztów oraz optymalizacji procesów biznesowych;
4. ochroni twoją firmę przed ogłoszeniem upadłości;
5. pomoże odzyskać wiarygodność na rynku oraz zaufanie parterów i klientów.

Korzyści restrukturyzacji:

• możliwość dalszego prowadzenia przedsiębiorstwa
• umorzenie lub modyfikacja zobowiązań, atrakcyjna dla twojej firmy oraz z poszanowaniem wierzycieli;
• ustalenie warunków spłaty zobowiązań dostosowane do twoich możliwości;
• umorzenie odsetek, kosztów dodatkowych (sądowych i egzekucyjnych) oraz prolongata w spłacie zobowiązań;
• skuteczna ochrona przed postępowaniami egzekucyjnymi, sądowymi i administracyjnymi;
• optymalizacja prowadzonej działalności gospodarczej, w warunkach restrukturyzacji portfela zadłużeń;
• ochrona przed wypowiadaniem umów kluczowych dla prowadzenia przedsiębiorstwa

Oferta obejmuje:

Jak przygotujemy Twoją sprawę?

Przebieg restrukturyzacji

Prawo restrukturyzacyjne wyróżnia cztery rodzaje postępowań polegających na zawarciu układu z wierzycielami przez dłużnika:

1. postępowanie o zatwierdzenie układu;
2. przyspieszone postępowanie układowe;
3. postępowanie układowe;
4. postępowanie sanacyjne.

Głównym celem postępowań restrukturyzacyjnych jest poprawa efektywności i rentowności przedsiębiorstwa oraz uchronienie dłużnika przed upadłością. Restrukturyzacja nie pociąga za sobą likwidacji firmy, przedsiębiorca nadal ją prowadzi optymalizując prowadzoną działalność oraz generując środki na spłatę zrestrukturyzowanych wierzytelności. Plan naprawczy przedsiębiorcy może obejmować w szczególności zmiany modelu biznesowego, reorganizację operacyjną i finansową firmy, zmniejszenie kosztów i strat. Układ dłużnika z wierzycielami umożliwia umorzenie i zredukowanie zadłużenia, umorzenie odsetek, rozłożenie płatności na raty, konwersję wierzytelności na udziały lub akcje. Kluczowe dla przyjęcia układu jest wypracowanie odpowiednich propozycji układowych dla wierzycieli.

Restrukturyzacja jest procesem podejmowanym przez przedsiębiorstwa w celu poprawy ich efektywności i rentowności. Często obejmuje on reorganizację prawnej, własnościowej, operacyjnej lub innej struktury firmy z zamiarem uczynienia jej bardziej zyskowną lub lepiej zorganizowaną pod kątem obecnych potrzeb. Może to obejmować zmiany w modelu biznesowym, dostosowania administracyjne, cięcie kosztów oraz reorganizację struktur korporacyjnych.

Proces ten zwykle obejmuje ponowną ocenę i modyfikację strategii, operacji i finansów firmy, aby dostosować je do bieżących lub przyszłych celów. Restrukturyzacja finansowa może obejmować zmianę struktury kapitałowej poprzez długi i kapitał własny, renegocjację warunków z wierzycielami lub w skrajnych przypadkach prowadzić do ogłoszenia upadłości dłużnika. Restrukturyzacja operacyjna skupia się natomiast na poprawie kluczowych aspektów działalności, takich jak zarządzanie łańcuchem dostaw, efektywność kosztowa i optymalizacja siły roboczej.

Celem restrukturyzacji jest przywrócenie przedsiębiorstwa do zdrowia finansowego i poprawa efektywności operacyjnej, co zabezpiecza jego przetrwanie w konkurencyjnym środowisku. Chociaż proces może być skomplikowany i wymagający, angażując różne grupy interesariuszy, w tym pracowników, zarządzanie, wierzycieli i inwestorów, udana restrukturyzacja może przekształcić borykającą się firmę w silną i żywotną jednostkę.

Restrukturyzacja nie pociąga za sobą likwidacji firmy. Przedsiębiorca nadal ją prowadzi, ale optymalizuje prowadzoną działalność, w tym restrukturyzuje portfel zadłużeń, aby móc spłacić wierzycieli z bieżących dochodów firmy zgodnie z zawartymi układami.

Umorzenie kosztów dodatkowych (egzekucyjnych, sądowych), umorzenie odsetek, wydłużenie okresu spłaty czy nawet redukcję kapitału. Skutecznie przeprowadzona restrukturyzacja jest nie tylko atrakcyjna dla dłużnika, ale także dla wierzycieli, którzy mają realne szanse na odzyskanie swoich należności. Niepowodzenie oznacza upadłość, bankructwo i dużo niższy stopień zaspokojenia wierzycieli – element motywujący wierzycieli do zawarcia układu.

Bez wątpienia układ restrukturyzacyjny to najlepszy sposób na oddłużenie firmy. Można go zawrzeć w ramach określonej procedury restrukturyzacyjnej. Jakie więc są rodzaje postępowań restrukturyzacyjnych?

Do głównych korzyści płynących z upadłości lub restrukturyzacji zalicza się przede wszystkim:

• umorzenie lub przebudowę zobowiązań dłużnika;
• ochronę przed postępowaniami sądowymi, administracyjnymi i komorniczymi;
• możliwość wynegocjowania indywidualnych warunków spłaty wierzycieli.

Zarówno upadłość, jak i restrukturyzacja stanowią sposób na uniknięcie postępowań sądowych zmierzających do wyegzekwowania wierzytelności. Dłużnik może liczyć na przynajmniej częściowe oddłużenie, rozłożenie zobowiązań na raty i wypracowanie porozumienia z wierzycielami. W przypadku upadłości konsumenckiej możliwe jest nawet całkowite umorzenie zobowiązań. Postępowanie upadłościowe umożliwia umorzenie nie tylko zobowiązań firm prywatnych, ale także obligacji publicznoprawnych, jak podatki czy składki na ubezpieczenia społeczne.

Kolejną korzyścią jest ochrona przed postępowaniami sądowymi oraz egzekucją komorniczą. Postępowania będące w toku są co do zasady zawieszane, a prawomocne orzeczenia tracą walor wykonalności. Niedopuszczalne jest też wszczynanie nowych postępowań w okresie trwania postępowania upadłościowego.

Dłużnik, który decyduje się na upadłość lub restrukturyzację, ma szansę wynegocjować plan spłaty lub warunki układu dostosowane do swoich indywidualnych możliwości.

Warto pamiętać, że zakończenie postępowania upadłościowego nie jest równoznaczne z zakazem dalszego prowadzenia działalności gospodarczej.